小和尚十方（梁朝偉 飾）隨師父白雲（劉洵 飾）護送金佛去五臺山。倩女路上偶遇痞子道士燕赤霞（張學友 飾）殺死強盜無數，幽魂三人結下梁子。道道道十方與師父夜宿鬼寺蘭若寺。倩女師父外出打探時，幽魂十方遭遇女鬼小卓（王祖賢 飾）。道道道十方不受其誘惑，倩女二人爭鬥，幽魂十方念咒將其制服，道道道但仍好心將其放走。倩女十方將金佛不慎丟失，幽魂找到後已破成兩段，道道道樹妖姥姥趁機發難，倩女白雲被活捉。幽魂十方在小卓幫助下逃出，道道道外出求人修補金佛卻不幸被騙。幸得再遇小道士燕亦霞，得其相助。小卓死敵小蝶（利智 飾）出擊勾引二人不成，惱怒之際識破小卓與十方的計劃，引姥姥到三人藏匿之處。十方在小卓再次幫助下逃出，並救得師父，小卓卻被姥姥抓回折磨。十方與燕赤霞掘出小卓骨灰逃出蘭若寺，但姥姥已佈下天羅地網，眾人危在旦夕，最後關頭，十方化成佛祖金身，對付樹妖……
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